选手面对面精英赛题更加宏观CPB课程推翻传统理财逻辑

选手面对面：精英赛题更加宏观，CPB课程推翻传统理财逻辑

选手面对面：精英赛题更加宏观，CPB课程推翻传统理财逻辑

摘要

与理财师大赛相比，精英赛的题目更偏宏观，不再需要大量的数字计算。我们看到的是一条条市场信息，就发生在考试前两天，对我们信息更新速度的要求比较高;另一个难点在于对平时知识累积的考验。

王天宇 建设银行吉林分行私人银行部 CFP持证人 CPB持证人

全国百佳理财师(2018)

与理财师大赛相比，精英赛的题目更偏宏观，不再需要大量的数字计算。我们看到的是一条条市场信息，就发生在考试前两天，对我们信息更新速度的要求比较高;另一个难点在于对平时知识累积的考验。

精英赛给我的另一个感受是来自各位评委老师。比如在我的规划方案中提到了美国债权，但因为平时工作中对它的接触并不多，有一些不清楚的地方，评委老师为我解答了这方面的疑惑。所以我觉得这次大赛不仅仅是单纯的考试、答题这么简单，通过各种交流互动帮助我们从走偏的轨道上纠正过来，这是受益良多。

不同培训它们的特点也不同，比如CFP课程会偏重于计算类，因为对于大众客户来说，制定的财务目标能不能实现是很重要的;但是对于私人银行客户，他们的资产净值非常庞大，如果还用一些寻常的财务指标没什么实际意义，比如有些家庭他们的股权比重能达到80%甚至90%，普通家庭肯定不能这样规划。所以CPB培训在这些方面比较注重，通过对股权梳理引出税务、法律等各式各样的风险隔离，以及在家族传承方面，比如保险、家族信托等工具的运用。

CPB课程更重要的是把你之前学过的金融投资知识全部推翻，重新一套逻辑去审视高净值客户对于财富打理的过程。CPB培训第一门课就是“高净值客户需求的梳理”，说实话当时对课程内容不能完全理解，但在之后工作中接触的客户财富量越来越大，会发现无论是他们的心理需求还是价格敏感程度，都向着老师当时讲授的趋势发展的。

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