银行卡的骗术银行卡诈骗话术

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于银行卡的骗术，银行卡诈骗话术这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

会有人用别人的银行卡骗钱吗为什么有骗子能办出许多不是自己身份证的银行卡？为什么骗子敢把银行帐号告诉你，不怕被查拼多多返现红包到银行卡要验证码有诈吗会有人用别人的银行卡骗钱吗有人会用别人的银行卡骗钱吗？

答案是会。一些电信诈骗犯会购大量购买。电话卡信息或者是银行卡信息，进行电信诈骗的转账和洗钱，他们通过购买别人的银行卡，身份证复印件。让卖家通过邮寄等方式，把银行卡寄给他们，然后再进行诈骗洗钱。所以所以最好不要随便把自己的银行卡。或者是电话卡售卖出去，虽然卖这些信息能得不少钱但是也会受到法律的制裁

为什么有骗子能办出许多不是自己身份证的银行卡？不是银行智商低，而是你把骗子看得太太太高了，以为他们都是出神入化，无所不能的超人！非法银行卡出现的原因绝对不是孤立的，一旦出现必然至少牵涉银行、身份证和持卡人三方原因，任何一个环节有纰漏，都会让骗子有机可乘，继而铤而走险。

作为银行，特别是现代银行，在防止非法银行卡方面可谓不遗余力。在肩负保护居民和国家金融资产安全，维护自身信誉的前提下，不仅时刻受到央行和银保监管，包括自身上级监管，风险控制并非为所欲为，形同虚设，除非它想尽早破产倒闭。因此总是试图恪尽职守，尽职履责。从2000年开始，相继颁布实施个人账户管理三大法规。2000年4月1日央行实施《个人存款账户实名制规定》，2007年6月21日一行三会颁布《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》，2016年12月1日央行实施《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。这些法规的颁布实施，不仅是个人账户管理的需要，也是我国严厉打击洗钱，防范恐怖组织、走私和贪污腐败等严重刑事犯罪的需要，更是维护国家金融秩序稳定的需要。

根据以上法规，在具体操作上为防范和杜绝非法账户，银行建立了相对严密的风控措施。

首先，银行卡开立，均属于面对面业务，迄今为止一类卡都不能网络或远程开户，目的就是要对开户人实施现场身份识别。

其次，身份证必须与公安机关身份系统进行联网核查识别。除基本信息外，无照片或容貌发生较大变化的，可以拒绝办理。

第三，在年龄上做出限制。未满18周岁公民必须由监护人代为办理，因身体残疾无法亲自办理的，必须出具授权委托书，并经公证处公证其法律时效。

第四，交易金额限制。除一类卡当日交易不受限制外，二类卡当日限额1万，三类卡当日限额3K。

第五，无效账户清理。“一人一行一户”实施以后，对超过6个月无余额和无交易的“双零”账户，关闭所有非柜台交易渠道，纳入睡眠账户管理。对之前开立的账户，各商业银行纷纷给出了关闭时间，直至自动销户。

从以上介绍，我们可以看出，对于非法银行卡的出现，银行风控措施虽然并非密不透风，无懈可击，但也不是漏洞百出，形同虚设。那为什么还是有非法卡出现呢？要真正杜绝非法卡，在身份证和持卡人方面还得下功夫。

在全民高呼打击复制盗刷银行卡的浪潮中，人们往往忽略了身份证的防伪。客观上说，目前居民身份证的防伪性能并不高，且存在非法买卖现象。我们知道，银行的身份核查其实重点在“人脸”核对查证。如果存在克隆复制或非法买卖，银行的核查效果会打折扣的，这是现实。

银行卡非法借用和买卖暗流涌动，危害极大。上面说了那么多，其实……这才是重点！有些持卡人并非愿意遵守银行卡章程赋予的义务，而往往因为法律意识淡薄，或为了蝇头小利私自售卖。殊不知，不仅为违法犯罪分子提供了可乘之机，还为更多人的财产安全带来危机和损害。因为问题的特殊性，不容许我具体细说。但我们有理由相信，非法卡的出现，90%以上都与此有关！字数越少，问题越严重。

俗话说，世上最不缺的就是骗子。通过以上分析分享，希望对你有个提醒和启发，提高保护意识，不贪图意外之财，积极投身到反诈骗行动之中。

为什么骗子敢把银行帐号告诉你，不怕被查原因很简单，银行账号都不是使用骗子本人的身份证办理的，是使用假的身份证或他人身份证办理的，即使警察去调查，也查不到骗子本人的信息。骗子是不会使用自己的身份证去银行开户的，否则，警察一查银行账户就知道骗子的真实身份了，这样，很快就被抓了。而且，骗子通常也不会只用一个账户用来行骗，一般会有多个银行账户的，当然，都不是本人身份证开户的。

拼多多返现红包到银行卡要验证码有诈吗不安全。拼多多返现有的是真的，但是存在网络诈骗或者是个人信息泄露的问题，拼多多返现可以直接发送到微信或支付宝上，没有必要去索取你的身份证信息，填写验证码。如果遇到商家返红包，切不可给他真实姓名和身份证号码，以防自己的身份信息泄露他人，造成不必要的损失。

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的银行卡的骗术和银行卡诈骗话术问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！

以岭

以岭

贾振华