银行多打钱银行多打钱了怎么办

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于银行多打钱，银行多打钱了怎么办这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？或者有其他风险吗？私对私转账1000万，银行会管吗？银行连续两笔钱被莫名转出，要不要打110？怎么办？工商银行柜台一天只能取五万，如何一天内能取更多钱？银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？或者有其他风险吗？作为银行员工，以我们内部认定标准告诉你，频繁收款没问题，但如果快进快出，不留余额就有问题。

经过核查多个客户的银行卡流水，只要银行卡连续多日，每日不分时间有多笔资金快进快出，交易对手相对固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额，那么我们就会认定，此持卡人涉嫌电信诈骗，只要“涉嫌”，就会管控非柜面交易渠道，如手机银行转账，自助机具，第三方支付、消费，刷卡等都渠道都会被关闭，只能在银行柜台办理业务，等着这些客户的就是销卡，从此就不让他持有银行卡。

人行的惩戒机制是在确认客户违法行为后，要求各商业银行3年内不准为其新开户，管控5年非柜面渠道，但商业银行内部已经把此人标注为禁止类、高风险类客户，就算时间超人行标准，也会拒绝为其再开户。

商业银行在收到系统预警信息后，都有研判复核机制，客户虽频繁收款，或多笔大额走款，但也会根据持卡人的业务往来，实际经营情况综合判断，只有符合多项违法特征，才会加以管控。

只要正常用卡，不要参与违法活动，不要和违法人员有业务来往，银行不会管控账户。

私对私转账1000万，银行会管吗？不管什么样的转账，其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大，银行会给与关注。不过在银行关注之下，个人不知道而已。要知道，个人5万以上交易、20万以上转账，都受到大额可疑监控。

不过，大额交易报告的上报主要面向金融机构，企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法，而且账户属于可信的大额账户，也就是经常有大额款项来往，那么私对私转账1000万，银行不会做额外的无用功，所以在实际合法合规交易中几乎无感知。

1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。

也就是在你不知道的情况下，其实监管机构已经知道了这一笔大额转账，并有相关记录。

关键在于资金来源合法，资金去处合规，所以银行不管你而已。如果资金来源存疑，或者是资金去处存疑，那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。

关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。

银行连续两笔钱被莫名转出，要不要打110？怎么办？储户储蓄卡被莫名转出两笔，遇到这种情况可以说是非常严重，在金额较小的情况下可以先自行查询下是哪里进行的扣款；金额较大的情况下第一时间不建议报警耽误时间，第一时间应该拨打银行客服电话，让银行帮助我们先冻结（关闭）该储蓄卡（银行卡）的所有交易功能，防止被不法分子盗取我们更多的存款。

如何查询扣款方金额较小的情况下我们可以通过，手机银行或网上银行进行查询扣款方或收款方，查询方式比较简单，登陆以后选择交易明细即可查询到，近期的转账记录或其他机构扣款记录；没有开通手机银行的储户可以选择拨打银行客服电话转人工，说明自身情况让人工客服帮助我们查询。在查询到扣款方或收款方后确定并非是自己消费或转出的情况下，这时候拨打报警电话让警方帮助我们调查此事；在发生过一次类似被不法分子盗刷盗取的情况下，建议广大储户不要再使用该储蓄卡（银行卡）因为该卡片信息已泄露，不选择注销该卡片继续使用该卡片很有可能会发生第二次被盗取的可能性。

如何关闭没有必要快捷支付？目前各银行所发行的储蓄卡或信用卡，为了广大储户的方便与便捷均是默认开通了，快捷支付与小额免密支付，个人建议不管是储蓄卡还是信用卡，我们都需要关闭小额免密支付功能，因为不关闭小额免密支付，随便一个带有闪付功能的POS机就能正常消费，很容易被不法分子盗刷，所以建议大家关闭小额免密支付功能。专用于存款的储蓄卡不建议开通快捷支付，不过经常网购或存放零钱的储蓄卡是需要开通快捷支付的，因为不开通的情况下，支付宝这类第三方支付软件都是无法正常使用的；关闭快捷支付也比较简单手机银行或拨打银行客服电话均可。

友情提示:手机收到陌生号码发来的短信，发现带走网络链接在无法确认真伪的情况下，切记别掉了短信当中的网络链接，有一定概率会是木马病毒。综上：对于储蓄卡来说虽说被盗用盗刷的概率很低，但是也是有的在我们使用储蓄卡存取款或刷卡消费的时候，一定要注意身边是否有可疑人群，在网络购物平台遇到需要输入卡号或安全码进行购物的时候，一定要确定网站或平台是否正规；在发现储蓄卡被莫名转出情况，一定要记住第一时间拨打银行客服电话先冻结该卡片在报警。

以上就是关于我的全部分享与观点，希望能够帮助到你哪方面有遗漏留言评论交流。「点赞关注」本文章本人原创，谢绝抄袭20:38

工商银行柜台一天只能取五万，如何一天内能取更多钱？现在中国人民银行对资金的监管更加合理，各大银行也必须按照人行的规定来执行，也根据自己银行的实际情况制定了规章制度。

大致有以下规定。

每日在自动取款机上取款有额度限制，一般在20000元左右，存款没有限制。

在柜台上取款时。5万元以下的取款，不需要身份证，5万元以上需要身份证。50万元以上的大额取款需要提前预约。

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