银行堵截电信诈骗银行堵截电信诈骗范文

spring 2024年10月29日 12:12 0

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本文目录

警银联动机制具体内容如果遭遇电信诈骗，要如何做才能锁住骗子的银行卡？电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？银行卡涉嫌电诈怎么解封警银联动机制具体内容警银联动机制就是加强警方与银行等金融服务机构为打击预防电信诈骗犯罪而设立的联动联防工作机制。

一是强化银行系统与公安机关密切协作配合力度，建立一套切实可行的合作机制，银行在工作中发现的可疑线索及时通报公安机关，公安机关进一步甄别、核实，同时公安机关在工作中发现的涉案银行卡线索，第一时间通报给银行开展风控等措施。二是夯实银行主体责任。从源头上严格规范办理银行卡，阻断资金流通道和信息通道，压降电诈发案。银行要健全行业监管预警模型，主动发现异常的交易的银行账户，及时采取相关封停等措施。三是创新宣传形式载体。充分利用银行用户众多的资源，联合公安部门开展形式多样的宣传活动，采取推送常见诈骗类型的公益短信以及“断卡”行动的相关知识等方式，提高群众防范电信网络诈骗意识。

如果遭遇电信诈骗，要如何做才能锁住骗子的银行卡？谢谢邀请！

现在的信息社会，骗子的手法层出不穷，真的让人防不胜防。而且，一些骗子基于大数据的情况，获取更多大众的信息进行诈骗。

如果在遭遇电信诈骗，时间比较短，对方还没有充足的时间取走银行卡的钱的时候，而且离银行比较近，可以在ATM机，使用无卡取款，连续三次输错密码，就可以导致对方的银行卡被暂时锁定，然后利用这个时间报警，并且给银行联系，告知银行被诈骗的情况，银行在配合公安机关的情况下，会直接对该卡进行冻结。

其实，这样的情况，有一些被骗的人实施过，是一个比较快捷并且有效的方案。

如果你反应比较晚了，对方已经把钱取走的话，就不好说了，这个时候再去报警，公安机关如果比较负责的话，可能根据这条线，直接捣毁诈骗团伙，但是被骗的钱能不能追回就很难说。

不论怎么样，关于钱财的问题，一定要谨慎为之，朋友之间金钱往来，大额资金尽量不要只在交友工具上进行沟通，能见面或者有欠条更好。

电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？很多人都对“电信诈骗”有些误解，觉得那些诈骗分子，只要对方知道你的名字和银行卡号码，就能把你的钱转走。

甚至，有些人惊恐到，接个电话都认为自己的钱没了。

作为银行的工作人员，今天给大家普及一些“防诈骗”的知识。来了解一下，钱到底是如何被骗走的？

基本上每一个“电信诈骗”案件，都是受害者被蒙了心，主动把钱汇给对方的我上班有接近十年的时间，遇见过的电信诈骗事件，都不记得有多少起了。有的反应及时，被我们柜员给拦截了下来。但是有的客户根本就不听劝，自己把钱送给犯罪分子。

今年三月份的时候，有个阿姨要到柜台转账，10万块钱。

我们的柜员在办理的过程中，发现对方账户存在异常，被标记有“诈骗账户”嫌疑。然后就提醒这阿姨：转账干嘛的？对方是什么人？家里人知不知道？

这个阿姨就不理我们，只是一直催着别耽误她的正事，让我们赶紧转账。

处于职业习惯，当时就觉得这阿姨绝对有问题。然后，柜员就想拖一下时间，然后其它人打电话报警。

拖延了几分钟后，这个阿姨突然就暴躁起来，态度就很不好，指着柜员就问候她家里人。

越是这样，那就越不能转账。柜员也被骂的没脾气，只能拖时间。

好在派出所距离也不远，警察很快就到了。这个阿姨见到警察后，业务也不办了，拿着自己的身份证件和银行卡扭头就走。

本来以为这个事情就这样结束了，没想到才是开始。

这个阿姨第二天下午，我们已经快要下班的时候，突然一脸急匆匆的跑到银行。然后一屁股坐在银行大厅里面，就开始大声哭，说银行把她钱骗走了。

所有人都是一脸懵圈的神色，最后只能再打电话报警。

出警的还是昨天那两个警察，然后这次阿姨没跑，就一把鼻涕一把眼泪地说原因。

原来昨天这个阿姨走了以后，晚上趁我们下班后，又回来了。在自助存取款机器上，按照电话里的指示，她给对方转了五万块钱。然后早上的时候，趁着我们还没上班，她又过来转了五万。

十万块钱，就这样没了。

一直到下午，她突然醒悟过来，自己被人骗了，这才跑到银行大厅撒泼。这个阿姨觉得，钱是通过我们银行的机器转出去的，所以我们银行必须负责。

最后怎么处理的？只能让警察把她带去排出去，让她冷静一下了。

所以，基本上99％以上的诈骗案件，都是被害人自己主动把钱转给诈骗分子的。如果对方，只是知道你的信息，没办法动你的钱的。

定期存折和银行卡，在安全级别上，其实是一样的1.银行卡取钱流程

银行卡想要取钱，把钱转走，一般就只有两个流程。

第一，就是拿着银行卡，知道密码，然后去银行柜台或者是ATM机器上取钱、或转账。

第二种，就是知道你手机银行的登录密码，交易密码，并且还能拿到你手机验证码，还要有你的视频验证。（安卓手机第一次登录，需要本人进行视频验证。苹果手机，每一次登录都需要本人进行视频验证）

想要在持卡人不知道的情况下，通过这两个方法，把别人卡里的钱转走，这个难度就是地狱级别。

这个概率，可是比中彩票的概率还要小。

2.定期存折取钱流程

定期存折和银行卡不一样，绑定不了手机银行和网银。

想要取走里面的钱，需要本人持定期存折，身份证原件，以及知道密码。

如果是非本人操作，还要代理人的身份证原件。

所以，也不存在别人就在神不知鬼不觉的时候，就能把你定期存折里面的钱转走。没有人能有这么大的本事。

凡是自称行政、司法部门来电，要求转账、汇款的都是诈骗。

凡是让你网上刷单，都是诈骗。

凡是自称“熟人”、“领导”，要求你汇款的，都是诈骗。

凡是通知你中奖，让你先交钱的，都是诈骗。

凡是通过网上交友，让你投资的，都是诈骗。

银行卡涉嫌电诈怎么解封银行卡涉嫌电诈需要到本地的公安部门，提出申请调查的请求解封，当银行卡显示涉诈异常，用户需要到本地的公安部门提出申请调查的请求，如果公安确定了个人不涉嫌诈骗时，则会让银行及时解除异常状态，恢复正常使用，但如果用户真的涉嫌诈骗，那么就只能待案件查清事实之后，再由公安决定是否解除冻结。

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