银行国家风险案例银行国家风险案例ptt

大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下银行国家风险案例的问题，以及和银行国家风险案例ptt的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

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民营银行的高利息存款到底有没有风险？给别人身份证复印件和银行卡号有什么风险私对私转账1000万，银行会管吗？银行拉储的知道了我所有的存单和卡的密码有风险吗？民营银行的高利息存款到底有没有风险？谢邀答！

必须明确一点，高利息不受国家法律保护，不仅是民营银行，就是国营银行，利息不在法规的允许范围内，同样不受法律保护。不受法律保护，就意味着有风险，有风险你在选择存款时，就要三思而存，切忌饥不择食，唯高息是图。

现在不知是有些银行的高息甜度调高了老百姓味口，还是像人们说的，财大气粗，有钱就任性，自己把自己的味口调高了，绞尽脑汁寻存高息的神殿，有些披着金缕衣的机构更是根据见钱眼开这一特点，打着银行旗号以高利诱存，把金融行业搅得乌烟瘴气，一片乱象，无序的竞争也加重老百姓对银行的误解，银行员工去组织存款，开口就要高息，有些八大姑七大姨因存款没得到高息，还指责是银行员工私吞了他们应得的回扣。

高息存款不仅是民营银行有风险，任何银行同样有风险，前些年囯有银行国家保障都已经不是金口玉言了，他们得聚精会神为客户资产增值，要高息就只有买银行的理财产品，但理财产品高息也不是锁入保险柜里了的，同样存在风险，只能说风险小点，不过相比你被民营银行高息诱存的钱风险小多了，高息看似让利于民，实是变相劫贫，目的是招摇过市，欺客霸市。高息揽存不仅是违法的，还是国家下重锤坚决打击的，千万不能上吃偷鸡不成还蚀把米的洋当。

给别人身份证复印件和银行卡号有什么风险给他人提供银行卡和身份证复印件可能会带来很大的风险。首先，复印件可能被用于冒充他人，进行诈骗行为，导致金融损失。

其次，复印件中可能包含个人信息，如果被他人非法获取，可能会导致个人信息泄露，甚至被用于犯罪行为。

最后，复印件可能被用于非法贷款行为，导致被复印件所有者个人信用受损。因此，为他人堤供银行卡和身份证复印件，可能会面临风险，应当谨慎对待。

私对私转账1000万，银行会管吗？不管什么样的转账，其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大，银行会给与关注。不过在银行关注之下，个人不知道而已。要知道，个人5万以上交易、20万以上转账，都受到大额可疑监控。

不过，大额交易报告的上报主要面向金融机构，企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法，而且账户属于可信的大额账户，也就是经常有大额款项来往，那么私对私转账1000万，银行不会做额外的无用功，所以在实际合法合规交易中几乎无感知。

1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。

也就是在你不知道的情况下，其实监管机构已经知道了这一笔大额转账，并有相关记录。

关键在于资金来源合法，资金去处合规，所以银行不管你而已。如果资金来源存疑，或者是资金去处存疑，那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。

关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。

银行拉储的知道了我所有的存单和卡的密码有风险吗？银行揽储的很多，但是知道客户存单和卡密码的可不多。按照银行的内部控制制度，是绝对不允许员工知道储户密码的。存单和卡密码只能由储户本人知道，不只是银行，就连自己家人和亲属因为知道了密码而偷取钱的也不少见。可见保护好密码是多么的重要。

银行一再强调，密码要保管好，只能自己知道，这个“只能自己知道”，同样排除银行人自己。在密码方面，没有“自己人”一说，只能是“自己”。这是保护存款安全的基本原则。

我不知道你说的揽储的人是通过什么方式得到你存单和卡密码的，也许他是无意的，他更无意去利用已经知道密码的便利去盗取你存单和卡里的钱，但是，按照上面说的“密码只能自己知道”的原则，现在要做点什么，以防万一。

首先要修改银行卡的密码。这个很简单，可以亲自去银行柜台或者ATM机办理，也可以打银行的客服电话办理。存单的密码虽然已经被别人知道，但是现在存单还没有到期，如果有人要冒领的话，需要出示身份证，你要保管好自己的身份证和存单，等到期再存的时候再设置一个不同于以前的密码就可以了。

最重要的是要吸取教训，以后在银行办理业务时，要谨慎小心，注意防止别人有意无意看到。至于主动索要密码的，不管是什么人，都要勇敢地说“不”。

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OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。

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