西安期货开户讲讲中信证券山东一经理涉嫌诈骗14亿受害者多为亲

西安期货开户讲讲中信证券山东一经理涉嫌诈骗14亿受害者多为亲

西安期货开户讲讲中信证券山东一经理涉嫌诈骗14亿受害者多为亲 2021-05-19 95 0 经侦查机关调查，检察机关起诉，宝安区张于2018年3月至2020年6月利用伪造的印章伪造产品协议，吸引投资者，涉嫌诈骗金额1。4亿元，涉及69个投资人，其中张已缴纳1亿元，其余4000万元尚未缴纳。

据该界面记者调查，上述69名投资者大多是张的亲戚、安的同学、老师和朋友。很多投资者告诉界面记者，成为张客户的主要原因是的张是中信证券的员工，“中信(证券)是行业龙头、央企、上市公司”。

2020年5月30日，张的客户收到中信证券的消息，张打算辞职。其中一位投资者告诉interface记者，安接到消息后，立即联系了张，询问“固定收益产品”是否有问题。第二天，张回复：“2019年，同一台机器(运营)委托的客户有28家。客户获准买入基金后，事后还要求客户代表操作签署协议，没有“客户纠纷”。张还说“是轻微违规”，但没有说与私卖“固定产品”有关。

根据界面记者获得的a 《股权代持协议》，协议中有六条规定，其中一条表明投资方为甲方，张为乙方，甲方所持有的股份为乙方实际拥有和实际出资，乙方代表甲方以自己的名义持有，股票交易价格和费用由甲方承担.

同时，协议内容还规定，未经对方同意，任何一方不得向第三方披露与本协议相关的任何内容。如果另一方因违反本条款而遭受损失，违约方应予以赔偿。根据界面上的消息，协议中的这一条对销售部与张的客户之间的电话沟通造成了一些障碍。

根据张在界面新闻上署名的一篇《承诺书》，“我张，推荐在某年某月某日购买固定收益为人民币* *万元的中信证券产品，预计年化收益48%。我将对客户购买后的任何资金损失承担全部责任”。

此外，在推出这款"固定收益产品"时，张还利用自己的专业优势，向投资者推荐银行"消费贷款"等贷款。其中一位投资者在手机客户端申请贷款时使用了上述《股权代持协议》作为金融资产证明，但贷款银行并不认可该协议无效。

张还说，在他操作的28个账户中，一个刘姓客户的账户涉及大量资金。界面记者了解到，这位名叫刘的客户是张的远亲。2014年6月，张劝说其开立证券账户，刘在初始账户中共计存入人民币23万元。刘说他不知道怎么炒股。直到张出事，刘才在亲戚的帮助下打出了证券账户的关联银行卡流水单。

张的银行账户、刘的银行账户和刘的证券账户经常交叉交易，金额从10万到100万不等。在具体操作上，张通过自己的银行账户不断向刘的银行账户注入资金，然后通过刘的关联账户流入中信证券账户进行股票和基金交易，再从刘的银行账户中提现等等。

张最后一次操作刘的账户记录是在2019年11月12日。11月8日，张将100万元汇入刘的银行账户，最终通过中信证券账户损失85万元，最终由张转入其银行账户。

根据张向刘发出的《实时成交情况表》，自2014年6月21日至2018年6月21日，张为刘确认了5笔交易，初始资金23万元，年利率6%。累计年利率后，截至2019年6月21日到期，刘的营业额为29万元。

一位不愿透露姓名的知情人士告诉interface记者，张涉嫌欺诈主要有三个目的，其中一部分是为了向投资者支付利息；一部分用来继续炒外汇和黄金；他们有的进入这28个账户炒股买基金，而炒股买基金主要是“刷业绩”。Xi安期货开户

对此，上述投资人的代理律师表示，在此事上，中信证券和张的业务部门因对张的犯罪管理不力、监管不当而失职。目前，针对张的案件还处于刑事审判阶段。刑事判决后，投资人将对中信证券提起民事诉讼。

张事件发生后，中国证监会山东证监局发布处罚措施，责令中信证券山东公司整改。中信证券山东收到监管处罚的当天，张营业部的另一名员工也收到了一封警告信，称该员工在执业期间私自接受客户的委托买卖证券。

山东证监局指出，中信证券山东省分行及其潍坊源飞路证券营业部存在七大问题。这些包括：辖区证券营业部向监管合规自查材料提交虚假陈述，公司未更正相关虚假内容；未能有效监控和处理下属证券营业部员工接受客户委托买卖证券的行为。

此外，山东证监局还指出，营业部柜台人员也担任风险控制岗的职责；销售部员工有退客户提成的情况；销售部印章管理存在问题；张，营业部职员，涉嫌犯罪；山东分行未能核实客户对袁菲路营业部的回访及回访记录中反映的涉嫌违法线索。

有投资者表示，他们与证券账户关联的电话号码不是自己的电话号码，其中一名女投资者与证券账户连线关联；但张的亲戚的手机绑定了两个投资人账户，所以张的亲戚一年两次收到中信证券的生日祝福。

为张伪造的

“定增产品”年利率在6%~48%不等的问题，有法律界专业人士分析，以2020年7月20日最高法出台的民间借贷利率上限为例，民间借贷利率的司法保护上限为15。4%，张某涉嫌诈骗中的利率明显高于15。4%，因此，此案中，对于已获利超出最高法保护上限的收益应该被追回。

北京京师律师事务所律师许浩表示，张某涉嫌诈骗一案提醒投资人，首先，日常投资应通过正规金融机构购买金融产品，可以通过政府主管部门的网站核实该机构是否是有资质的金融机构，并前往该机构办公场所考察，资金务必要汇入对方对公银行账户，切不要将资金转到其他个人或企业账户；

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